随着我国艺术品和古董市场交易规模的不断扩大，艺术品交易频频创出天价，不法分子通过买卖、投资、炒作艺术品等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的来源和性质，实施洗钱犯罪活动，对社会金融秩序和金融稳定造成极大影响。当前，国内利用艺术品、古董和文物实施洗钱等违法犯罪活动的案件时有发生，相关风险呈现跨国界、跨市场、跨行业转移的趋势。针对这一洗钱犯罪的新形势，交通银行临汾分行营业部于2024年5月17日开展反洗钱专项宣传活动。

厅堂宣传为主干。随着全球金融监管的日益严格，洗钱活动已经不再局限于传统的金融行业，而是逐渐向非传统领域渗透，艺术品和古董领市场成为不法分子洗钱的热门选择之一，使得这一看似高雅的文化产业背后隐藏着巨大的风险。网点工作人员在客户办理业务的等待间隙，向客户讲说近期全球范围内通过艺术品和古董买卖进行洗钱的典型案例，提醒客户在进行艺术品或古董买卖交易时要选择正规平台和正规渠道，在进行资金交易时要多渠道尽可能地核实对方身份，确保交易过程的合法性和安全性。

外拓宣传为补充。艺术品和古董交易的透明度低、交易价格波动大且收藏多为不记名形式，这使得利用艺术品或古董洗钱的行为相当隐蔽，为不法分子转移非法所得的资金提供了便利。工作人员来到人员较为密集的广场，为过往公众讲解不法分子通过艺术品或古董洗钱的常用手段，告诫公众在购买或收藏相关物品时，要学会辨别伪造证书、虚假交易等手段；在购买艺术品或古董时，要了解卖家背景、核实物品来源、注意价格波动和保留证据，尽可能避免线上交易，确保整个购买流程的合法性，提高警惕，确保自己的利益不受侵害。

随着我国社会经济的不断发展，艺术品和古董交易市场将继续扩大，也将会有越来越多的人涉足这一领域。面对日益严峻的洗钱犯罪形势，交通银行临汾分行营业部将持续性开展反洗钱专项宣传活动。打铁还需自身硬，我们将不断学习新型洗钱的手段和方式，通过多渠道宣传等方式，把金融知识回馈给社会公众；我们将始终坚持金融为民、服务群众的理念，增强公众洗钱风险防范意识；我们将倾全行之力，筑牢群众基础扎实的反洗钱“护城墙”。张肄