面对当前严峻的案防形势，霍州联社全力构建“知、行、查、处、健”五位一体的防案控险新体系，为合规经营、稳健发展奠定了坚实基础。

　　“知”：抓培训、提素质。通过制定全年员工培训计划，认真开展年初制度培训周、新聘员工培训月、每月专题培训会，适时启动新业务专项培训计划及违规剖析会、警示教育会、合规演讲比赛等多种措施，对员工进行知识灌输，让每名员工熟知制度、知晓流程，筑牢了全员合规操作的思想防线、操作防线、自律防线。

　　“行”：抓执行、增责任。在做好员工培训的基础上，进一步明确案防职责，细化案防措施，强化案防落实。一方面明确三责，强化管理。即明确理事长负全责，突出建机制、定计划、做部署、抓教育;主任负管理责任，突出建制度、抓执行、抓自查、抓整改;监事长负监督责任，突出抓检查、抓揭摆、抓提示、抓规范。另一方面突出基层，注重落实。即强化网点负责人作为一线风险防控关口作用，把基层网点负责人“案防十必做”作为基层网点案防履职的主线和突破，对案防履职进行量化、细化，考核、打分，与经营一并考核，一并通报，全面提升基层网点的案防工作质效。

　　“查”：抓揭摆、提质效。始终保持高频率、高态压、深层次的稽核检查模式，对发现的风险隐患、违规操作露头就打，坚决查处，时刻紧绷案件防控弦。一方面严格落实规定动作，建立了以合规性突击检查为点、以专项检查为线、以全面风险排查为面的点、线、面相结合，多层次、高定位的稽核检查模式，促进了合规操作和规范经营，深挖了风险隐患。另一方面做细风险自主排查。根据业务经营动态情形，针对重点领域、重点业务、重点环节的风险状况，创新稽核项目，实行滚动式风险排查，及时揭示经营风险。

　　“处”：抓追责、重震慑。放大违规惩处作为员工违规成本的载体，严格落实《山西省农村信用社工作人员违规行为处罚办法》，加大责任追究力度，让违规人员心有畏惧，心有忌惮。通过实施违规追责“四挂钩”，增强了惩处效果，放大了违规成本。一是违规积分，与员工的晋级晋升和职业生涯挂钩，杜绝屡查屡犯问题的发生;二是经济处罚，与员工的经济利益挂钩，树立员工“不敢违规”的思想;三是公开剖析，与员工的声誉挂钩，让员工心灵得到触动;四是约见谈话，与管理责任挂钩。对违规率超过警戒线的网点负责人约见谈话，对连续两次约见谈话的负责人进行诫勉谈话，增强了管理层管理责任。

　　“健”：抓规范、提管理。通过落实“四单”整改提升反馈机制(风险提示单、制度修缮单、整改报告单、整改复查单)，助推稽核检查成果及时向内控制度提升、向合规经营转化，逐步构建新的内控制度后续评价机制和内控制度动态提升体系，为业务合规、安全、稳健发展保驾护航。